Banka Sigorta Danışmanı Nedir?
Banka sigorta danışmanı, müşterilerinin sigorta ihtiyaçlarını karşılamak üzere bankalar tarafından istihdam edilen sigorta danışmanıdır.
Bankalar müşterilerine başta kredi bağlantılı ürünler olmak üzere çeşitli sigorta ürünleri sunmaktadır. Banka sigorta danışmanının görevi, sigorta şirketleri ile banka müşterileri arasında bağlantı kurarak müşterileri bilgilendirmek, müşterilerin kendilerine en uygun ürünleri seçmesine yardımcı olmak, poliçe düzenlemek ve satış sonrası hizmetleri sağlamaktır. Banka adına çalışan banka sigorta danışmanlarının, bağlı bulunduğu bankanın anlaşmalı olduğu sigorta ürünlerini yakından tanıması, ilgili ekranları kullanabilmesi ve sigorta müşterilerinin soru, istek ve taleplerine yanıt verebilmesi gerekmektedir.
Nasıl Banka Sigorta Danışmanı Olunur?
Üniversitelerin “Bankacılık”, “Sigortacılık”, “Borsa ve Finans”, “Finans”, “İşletme”, “Maliye”, “Menkul Kıymetler ve Sermaye Piyasası”, “Muhasebe”, “Para ve Sermaye Yönetimi”, “Pazarlama ve Satış Yönetimi” veya benzeri eğitim programlarından mezun olanlar, banka sigorta danışmanı olabilir. Lisans mezunu olmayan kişilerin ise sigorta danışmanı olması için Sigortacılık Eğitim Merkezi (SEGEM) eğitimlerini başarıyla tamamlaması gerekmektedir.
Bireysel emeklilik alanında hizmet verebilmek için ise Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı’nda (e-BEAS) başarılı olmak gerekmektedir.
